Cómo impacta la tecnología al futuro de compliance

Dos grandes tecnologías disruptivas que están innovando a la industria actual de compliance son la inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje automático. Al contrario de las creencias populares, estas tecnologías emergentes no están destinadas a reemplazar el trabajo humano. De hecho, están diseñadas para facilitar el trabajo e incluso poder disfrutarlo más.  

Por ejemplo, la automatización de procesos robóticos (RPA, por sus siglas en inglés) puede llevar a cabo tareas repetitivas y tediosas sin cansancio y de una forma más eficiente que la de los humanos, liberando a los trabajadores para que se enfoquen en aspectos laborales que requieren más inteligencia emocional, razonamiento e interacción humana. Las tareas adecuadas para RPA incluyen completar formularios, ingresar datos y copiar y pegar información a través de formularios y departamentos.

La inteligencia artificial puede aplicarse a tareas más complejas y cumplir funciones empresariales más valiosas. Mientras que la RPA requiere datos estructurados en una hoja de cálculo o base de datos, la inteligencia artificial puede darle sentido a datos no estructurados, como correos electrónicos, llamadas telefónicas, transcripciones de reuniones y contratos.

Más importante aún, la inteligencia artificial puede hacer análisis más sofisticados, como detectar anomalías, optimizar rutas, reconocer el habla (incluso la flexión) y el contenido personalizado.  

Gracias a esto, la IA tiene el potencial para reducir costos e incrementar la eficiencia en la gestión de riesgos en la relación con terceros, lo que da a los empleados la libertad de realizar su trabajo de manera más efectiva.  

¿Qué significa esto para usted y su negocio?

Es fácil ver los beneficios potenciales, pero muchas empresas han tenido dificultades para implementar la tecnología con éxito. Tanto por la inversión financiera como por la falta de conocimiento sobre cómo y dónde comenzar. De acuerdo con If robots report to compliance, las compañías que han tenido éxito comenzaron con un proyecto de bajo esfuerzo para determinar el valor de la tecnología antes de realizar una inversión mayor.  

Por ejemplo, la mayoría de las empresas tienen datos de cuentas por pagar fácilmente disponibles. Luego pueden aplicar IA para identificar valores atípicos, patrones y tendencias, como el alto gasto de un determinado empleado o en una determinada región. Esto podría ayudar a automatizar el proceso de evaluación de riesgos, que aún sería supervisado por científicos de datos, pero que la IA haría más eficiente.

La interacción humana es un factor importante en el éxito de las nuevas tecnologías

Para los profesionales de compliance, los beneficios potenciales de estas tecnologías emergentes son notables. Por ejemplo, un sistema impulsado por IA puede pronosticar problemas antes de que realmente se conviertan en inconvenientes. Dicho sistema es capaz de monitorear todo el ciclo de vida de una cuenta, con la capacidad de capturar más de mil indicadores de riesgo clave (key risk indicators, KRIs) por cuenta.

Cuando una transacción supera el umbral de riesgo aceptable, según lo determinado por el sistema, el equipo de compliance está obligado a investigar, reduciendo así los falsos positivos y centrando la atención en los problemas verdaderos.  

Gracias al aprendizaje automático, la cantidad de KRIs que puede capturar un sistema aumenta continuamente y define el marco de apetito por el riesgo. Sin embargo, el elemento más importante para que tal sistema sea exitoso es la interacción humana.  

Para convertir los conocimientos obtenidos del sistema en oportunidades operativas, se necesitan profesionales de compliance con experiencia para interpretar los datos y tomar medidas. Y cuando se complementa con IA, los funcionarios y ejecutivos de compliance pueden tomar decisiones clave utilizando información en tiempo real.  

Los beneficios de implementar este tipo de inteligencia en el departamento de compliance pueden escalar a lo largo de la empresa, incluso en áreas como marketing y servicio al cliente, lo que se traduce en una mejor experiencia para el cliente.

El futuro de compliance  

¿Cuáles son las implicaciones de estas tecnologías en desarrollo para los profesionales? Los enormes cambios que están impulsando, en particular en los sectores de finanzas y contabilidad, ciertamente tienen el potencial de mejorar los procesos de compliance al aumentar la eficiencia y permitir una mejor colaboración entre departamentos y otras entidades.  

Sin embargo, el panorama de compliance en sí mismo también está evolucionando rápidamente, lo que deja espacio para una desconexión entre las agencias reguladoras y las empresas que emplean nuevas tecnologías, esto puede crear barreras para la adopción de nuevas tecnologías.

A medida que los panoramas tecnológicos y regulatorios continúen evolucionando, será esencial que los líderes se mantengan al tanto de los cambios en ambas áreas para permitir que sus empresas reduzcan los costos y aumenten la eficiencia mientras cumplen con los requisitos de transparencia y protegen la privacidad del cliente.